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金融工作简报第1期
发表时间: 2013-04-03    稿件来源:


 

金融工作简报

 

第1期

         长沙市雨花区金融工作办公室           2013年3月29日

 

编者按:金融是现代经济的核心和血液。邓小平同志曾深刻指出:“金融很重要,是现代经济的核心。金融搞好了,一着棋活,全盘皆活。”经济和金融关系密切,经济催生金融,金融繁荣经济,金融业发展与地方经济发展始终相互倚重、紧密相联。区金融工作办公室作为区政府的一个重要经济管理部门,理应为雨花经济发展、防范和化解区域内金融风险作出积极的贡献。因此,我们从2013年3月份开始,尝试编印了首期《金融工作简报》,敬请各位领导、各位读者不吝赐教。

 

【工作动态】 

◇召开打非工作会议

拒绝高利诱惑 远离非法集资

3月8日上午,区打击和处置非法集资工作领导小组成员单位(简称“区打非工作领导小组”)联席会议在区会议中心303会议室召开。区人民政府副区长、区打非工作领导小组组长余宏卿同志出席会议,区打非工作领导小组成员单位负责人参加会议。会议由区政府副调研员朱志培同志主持。

会上,区政府办常务副主任、区金融办(区打非办)主任易光明同志介绍了非法集资的特征,回顾总结了2012年全区打非工作情况,简要分析了当前打非工作中存在的困难和问题,对2013年的打非工作提出了四点建议,即统一思想认识,进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感;加强组织领导,完善分工协作的工作机制;加大宣传力度,切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力;开展风险排查,认真做好非法集资活动监测预警工作。区委组织部、区委宣传部、区公安分局及区工商分局等四个单位负责同志先后发言,就如何做好打非工作提出了一些很好的建议。

最后,区人民政府副区长、区打非工作领导小组组长余宏卿同志作了重要讲话,他在充分肯定去年打非工作所取得成绩的基础上,对区打非工作领导小组成员单位提出了五点要求:一是要弄清弄懂非法集资的概念,深刻认识非法集资的危害性;二是要切实加大宣传力度,引导和教育广大市民自觉拒绝高利诱惑,远离非法集资;三是要主动明责明职,认真落实“属地为主,行业监管”的责任;四是要着力处早处小,一旦发现某单位或个人有非法集资的迹象,有关部门就要迅速介入,快速处置;五是要实现群防群治,进一步完善预警机制,建立举报有奖机制,从源头上防范和打击非法集资工作,为雨花经济社会又好又快发展提供保障、做出贡献。

◇组织调查摸底工作

扎实开展担保类机构调查摸底工作  

全面掌握基本情况并优化金融环境

据初步了解,我区辖区内存在数量较多、规模大小不一、经各级工商部门批准成立的投资担保、投资咨询、典当行等机构。该类机构中的部分单位存在散发虚假、违法、诱惑宣传广告、开展违规经营活动、变相从事高利贷业务,甚至实质上涉嫌非法集资活动,严重干扰了我区正常的经济、金融秩序,给社会稳定造成了一定的隐患。为切实加强对该类机构的监管,防范和化解金融风险,维护我区正常金融秩序和社会和谐稳定,根据区有关领导指示,我办制定并下发《关于对区内投资担保、投资咨询、典当行等机构开展调查摸底的通知》,于2013年3月11日至22日在全区范围内开展全面的调查摸底。通过各街道的积极配合和努力,基本掌握了该类机构的基本情况(主要包括注册批准机关、注册时间、注册资金、法人代表、经营场所、业务范围等)及经营状况、经营方式。下一步我办将根据街道上报的相关资料认真分析,查找可能会出现问题的疑点,对重点排查对象继续进行跟踪调查,切实弄清该类机构是否存在非法集资、吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、抽逃注册资金等违法违规行为,进一步优化我区金融环境,杜绝非法集资活动的演变和发生。

◇开展宣传教育活动

开展打非宣传及橱窗制作评比活动  

切实增强居民识别和抵御非法集资的能力

为进一步加大防范和打击非法集资工作力度,建立健全我区打非宣传教育长效机制,引导社会公众不断增强法制观念,深刻认识非法集资的社会危害性,提高风险意识和识别能力,树立非法集资不受法律保护的基本观念,培养正确的投融资理念,自觉远离和抵制非法集资,从源头上有效遏制非法集资活动,保护社会公众切身利益,维护我区经济金融安全和社会大局稳定,我办强化“源头预防、基层预防、事前预防”的工作理念,进一步加大打非宣传教育工作。为增强街道、社区打非专干知识水平,提高打非实践工作能力,我办印制《打击和处置非法集资工作操作实用手册》80余本,《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》4000余份下发至街道、社区及社区楼栋长学习。3月18日,我办组织开展全区打击和处置非法集资工作宣传教育工作,要求各街道以《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》及《打击和处置非法集资工作操作实用手册》中的相关知识为基本内容,在各街道、社区办公场所制作非法集资相关知识宣传橱窗,同时要求各街道结合辖区实际情况,借鉴全国其他地方的典型案例,向人民群众广泛宣传非法集资相关知识和政策法规,深入剖析非法集资的定义、特征、表现形式及其危害。4月中旬, 区打非办将对各街道、社区宣传工作开展情况进行抽查并组织评比,确保宣传工作取得实效,确保宣传工作深入民心。 

【典型案例】

驶向末路的“豪华房车”

——湖南长沙中天行公司非法集资案

“旅游房车+高科技产业”,打着这样的旗号,长沙中天行公司在短短一年多的时间里,吸引了7000多名会员“扑”向了它的“怀抱”,所谓“豪华房车”也就驶向了末路……

案情简介

2004年1月,赵某某等人用北京中天行房车俱乐部有限公司的授权经营证明,虚报注册资本120万元,在长沙登记注册了长沙市中天行房车俱乐部有限公司,赵某某、高某某、蔡某某、刘某等先后担任公司总经理、副总经理。

从2004年4月开业至2005年9月,长沙中天行公司利用发行至尊卡、贵宾卡、体验卡、鸿福卡、博颐卡等会员卡加盟入会的方式,承诺每月或按年以返还租金、赠送礼金等形式支付投资回报,测算年回报率高达10%以上,吸引以中老年人为主的社会公众参与委托租赁汽车使用权活动。公司除以货币形式还本付息外,还为不同等级会员提供其他服务和权益,如为会员购买10万~50万元不等的意外伤害保险和意外医疗综合保险;提供租赁旅行房车市场价格5~8折不等的费用优惠:承诺会员将优先成为公司股票发行上市后的原始股东等。

截至2005年9月案发时,共向7595人次非法集资1.67亿元,其中用于会员返租款1700余万元,欠会费1.5亿元。公司共购买房车38辆,作为公司经营主业的房车租赁收入仅12万元,案发时公司仅有存款和现金388万元。

作案手段

1、朝阳产业、科技概念,豪华包装。长沙中天行公司打出“旅游房车+高科技产业”的发展方向,一方面称房车风行欧美,在国内则是朝阳产业,正处于培育期,公司前景很好,并拟在长沙县投资建立中天行华南总部;另一方面宣称拟与有清华大学背景的北京华清博大应用科技有限公司合作,在长沙投资兴建公司,开发安全氧化剂、耐磨铸钢、医疗废物处置等高科技项目。

2、花样翻新、高额回报,套牢会员。长沙中天行公司成立之初,采取委托租赁方式发展会员,即社会公众交纳一定金额(5万元、2万元、1万元)的入会费后,分别成为公司的至尊卡、贵宾卡、体验卡会员(期限10年,后改为5年),每年获得一定期限的房车使用权,如放弃使用权,则享受每月返还1%~3%的租赁费。2005年1月,为避免资金压力过早崩盘,长沙中天行公司停止发展委托租赁制会员,改为发行鸿福卡,每卡购买价2万元(后改为2.2万元),购卡后可在5年内每年使用一定期限的房车,或由公司按年赠送卡金额10%的消费券。2005年8月,长沙中天行公司虚构“中天颐养园”老年公寓项目,发行博颐卡,每卡购买价3万元,购卡后可在5年内享有房车使用权、一定期限的房车宾馆使用权、中天颐养园养老居住权等,并享受居住优惠和居住期间的生活补助等。同时,至尊卡、贵宾卡、体验卡会员,均可以置换成博颐卡并享受补贴。

3、虚假增资、担保公证,以假乱真。为骗取社会公众对长沙中天行公司实力的信任,赵某某、高某某、蔡某某等人商量虚增注册资本400万元,并于2004年7月通过某策划公司办理了虚假变更登记。为稳定会员及为长沙中天行公司提供融资担保,2004年10月,高某某与他人采取借款2000万元验资后抽逃注册资金的方式,成立了湖南信昱担保有限公司,其后在发展会员的过程中,长沙中天行公司均以该担保公司名义为会员提供担保。此外,还邀请公证部门对会员与公司签订的《会员入会合约书》、《鸿福卡服务合约书》、《博颐卡服务合约书》进行公证。

4、疯狂宣传、大力促销,混淆视听。长沙中天行公司开业之日,即邀请有关领导和新闻媒体,进行大型庆典和宣传;之后与媒体合办《中天行房车特刊》栏目,虚夸公司实力及所投资项目的盈利能力;大力宣扬其获得的“守合同重信用单位”、“消费者信得过单位”等荣誉。在有关部门撤销其荣誉称号,收回牌匾后,仍将原来制作的彩页、效果图等向公众发放,并在办公场所显要部位悬挂张贴。同时,组织大量营销人员上街上门,向社会公众散发小礼品和宣传品;采取送免费早餐、组织免费体验房车和免费会员活动,引诱拉拢以中老年人为主的社会公众入会;组织会员免费旅游、赠送礼品、折换现金、体验营地生活和到所投资项目建设工地参观等活动,增加会员信任度。

案件查处

2005年9月,公安机关以长沙中天行公司涉嫌虚报注册资本罪进行立案,并对其涉嫌非法集资活动情况进行侦查。同年10月,以涉嫌集资诈骗罪逮捕了高某某、赵某某、蔡某某、刘某。2006年8月,一审法院对四人作出判决。高某某、赵某某不服提起上诉,2007年8月,二审法院作出维持原判的终审判决。

法院认为:高某某、赵某某、蔡某某、刘某虚假注册成立长沙市中天行房车俱乐部有限公司,明知没有偿还能力而以非法占有集资款为目的,以支付高额回报为诱饵,并采取虚增注册资金,对合同进行担保、公证,动用媒体做公司业绩良好的宣传等手段,蒙骗群众进行非法集资,数额特别巨大,且给集资参与者造成了巨额经济损失,其行为均构成了集资诈骗罪。四人虽已公司名义实施集资诈骗行为,但绝大部门集资款由个人掌控,对外投资款项从个人账户支出,新成立公司均以个人名义占有股份,个人行为特征明显,依法均按个人集资诈骗罪追究刑事责任。根据生效判决,高某某、蔡某某被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,赵某某被判处有期徒刑十二年,并处罚金30万元;刘某被判处有期徒刑八年,并处罚金20万元。

案件警示

1、警惕“豪华公司”陷阱。一些以高科技和朝阳产业为道具的所谓“豪华公司”,虚构企业发展计划,骗取政府部门支持,犯罪的隐蔽性和欺骗性更强。投资者要提高警惕,不能盲目信任公司的宣传,要通过多种途径对公司作多方面了解,加强对拟投资公司经营情况及开发项目的考察,不能道听途说,避免掉入陷阱。

2、警惕会员卡吸金。在本案中,长沙中天行公司推出的五种会员卡虽然名目众多,但实质上都是一种变相的“储蓄卡”,会员也是为了这种回报而趋之若鹜。会员卡是企业向特定客户群提供服务的身份象征,不应具有“储蓄卡”的功能,群众对于企业以高额回报为诱饵推出的所谓会员卡,一定要高度警惕,谨慎资金有进无出。

3、不要贪图小利。企业组织活动、赠送礼品,一定是有利要图,投资者要保持清醒的头脑,不要因为贪图小利而盲目听信,造成因小失大甚至血本无归的后果。

 

【政策法规】

◇非法集资相关知识

●非法集资的定义是指法人、其他组织或者个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为。

●非法集资主要特征为:

(一)未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 

(二)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。 

(三)向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 

(四)以合法形式掩盖其非法集资的性质。

◇法律法规相关规定

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)规定:

第十八条 因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。

第十九条 非法金融业务活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

第二十条 债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。

第二十一条 因清理清退发生纠纷的,由当事人协商解决;协商不成的,通过司法程序解决。


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